2023年5月27日，中国上市公司协会年会（理事会）暨 2023 中国上市公司峰会在北京国家会议中心隆重召开。

会上，中国上市公司协会发布了《2023年上市公司数字化转型典型案例》，公司申报的课题《基于人工智能的前瞻性资产配置研究》在众多案例中脱颖而出，获得了“2023年上市公司数字化转型优秀案例”奖。

本次“2023年度上市公司数字化转型典型案例征集活动”由中国上市公司协会举办，活动设置场景创新奖、技术领先奖、产业链建设奖和社会价值贡献奖，协会共收到100余家上市公司提交的300余份数字化转型案例，协会组织专家组对案例共进行了三轮评审，综合考量企业数字化转型成效与价值、场景丰富度、技术应用深度、国产化水平、社会价值、产品链影响力等因素，最终选取30个优秀案例和70个典型案例。在优秀案例中券商案例数量仅3个，反映出公司案例在场景创新和科技运用上的突出性与高认可度。

2022年，金融产品部在公司大力推进科技创新的背景下，联合金融科技创新实验室，利用双方的研究优势、科技能力与业务发展需求，提出了“基于人工智能的前瞻性资产配置方案”研究课题，与实验室同盟单位恒生电子组建团队，共同推动课题的研究和落地。产品部负责设计研究框架和制定研究思路，实验室负责课题支持和管理，恒生研究院负责具体开发和验证。课题共有四大创新点：

首先，自主开发了全新的投研框架，覆盖更多资产，更多策略，与客户的投资类标签形成对应，有着极强的向上和向下兼容性；模块间的低耦合、人工智能算法的运用，使得该框架对新的产品类型、因子和策略模型可以灵活增减，向下甚至可覆盖个股层面，是目前市场最先进和实用的投研框架。

其次，全新的公募基金分类算法，资产分类扩展数倍，分类更细，策略复杂度和颗粒度更高，明显区别于传统的分类模式。更多的分类为资产配置提供了更丰富的工具，从而实现了客户的资产组成最优夏普，成为满足客户各类投资偏好的必备条件。

第三，人工智能技术的大量运用，四个大的模块都大量运用人工智能算法，使得系统具有很强的自我学习能力，只要在运行就在迭代升级。整个项目案例中包括特色数据与AI模型，打造特色的基于人工智能的前瞻性基金投资服务新模式。

第四，提出“理性人”概念，用“更理性的自己”指导自己投资，提供更好的客户接受性。独特的客户投资类标签，丰富了客户画像，配置策略专家系统可不断优化，用以适应投研框架的升级迭代，最优化算法实现了组合的风险控制，并且会尽可能的去提升客户收益水平，在每一个细节上的优化都为了让客户投资体验精益求精。

此前，该课题还入选了安徽扎实推进长三角一体化发展实践创新案例、深交所证券期货业金融科技研究发展中心2022年度立项研究课题，并在2022年长三角金融科技创新与应用全球大赛总决赛获得奖项。

金融科技为财富业务发展创造了全新的业务发展模式，为整个社会的居民财富保值增值目标提供更加灵活、高效、且更具有实际意义的体系化解决方案。公司将始终坚持以客户为中心，坚定不移的向“买方投顾”模式转型，用专业树立国元财富品牌价值、用研究驱动产品销售，多举措为客户资产增值保值保驾护航。